VTI vs SPY 미국 시장의 두 기둥 VTI와 SPY의 구조적 차이와 운용 보수가 15년 장기 수익에 미치는 영향을 분석합니다. 중소형주 포함 여부에 따른 성과 차이와 100억 자산 달성을 위한 정직한 투자 지표를 9,000자 분량으로 정리했습니다. 미국 주식 시장이라는 거대한 바다에 뛰어든 개인 투자자에게 가장 본질적인 질문은 “무엇이 내 자산을 가장 안전하고 빠르게 불려줄 것인가”입니다. 그 … 더 읽기
QQQ와 TQQQ, 장기 적립하면 결과가 이렇게 달라진다는 질문에 대한 금융 전문가의 심층 답변. 기술주 ETF와 3배 레버리지의 수학적 구조, 변동성 잠식, 한국 투자자를 위한 자산 배분 전략을 9,000자 분량으로 정리했습니다. QQQ와 TQQQ, 장기 적립하면 결과가 이렇게 달라진다 — 100억 자산가로 가는 마지막 설계도 2026년 현재, 인공지능(AI)과 반도체 혁명은 나스닥 100 지수를 인류 역사상 가장 강력한 … 더 읽기
SPY와 QQQ를 동시에 들으면 어떤 결과가 나올까 – 장기 성과, 리스크, 시장 국면, 비중 전략까지 완벽 해 SPY와 QQQ를 동시에 들으면 어떤 결과가 나올까? 두 대표 ETF의 구조와 장기 성과, 변동성 리스크, 비중 전략, 시장 국면 대응까지 데이터를 기반으로 쉽고 자연스럽게 설명합니다. 투자자 입장에서 꼭 알아야 할 포인트들을 모두 다룹니다. SPY와 QQQ를 동시에 들으면 어떤 … 더 읽기
비용은 낮아졌지만, ‘역할’까지 대체할 수 있었는지에 대한 냉정한 점검 QQQM은 QQQ 대안이 될 수 있을까｜나스닥100 ETF 구조·비용·체감 분석 QQQM은 QQQ 대안이 될 수 있을까? 동일한 나스닥100 지수를 추종하는 QQQM과 QQQ를 비용, 유동성, 구조, 체감 수익률 관점에서 비교하며 조건부 대안 가능성을 분석합니다. 왜 다시 “QQQM은 QQQ 대안이 될 수 있을까”라는 질문을 하게 되는가 ETF를 오래 보다 … 더 읽기
SPY 무난한 선택이라는 인식은 어떻게 형성되었을까 SPY 무난한 선택은 언제 만들어졌을까｜SPY가 시장 기준이 된 과정 SPY 무난한 선택이라는 인식은 언제부터 형성되었을까? 닷컴버블 이후 구조 변화, 저금리 환경, ETF 다양화와 비교 기준의 이동을 통해 SPY 무난한 선택이 된 시점을 저의 판단과 숫자 중심으로 분석합니다. SPY 무난한 선택이라는 말은 언제부터 자연스러워졌을까 최근 투자자 커뮤니티나 포트폴리오 리뷰에서 가장 … 더 읽기
SPY 체감은 왜 숫자보다 더디게 느껴지는가 SPY 체감이 안 되는 이유｜SPY 체감을 구조로 해부하다 SPY는 오르는데 왜 SPY 체감은 낮을까? 연평균 수익률·변동성·지수 구조·비용과 투자 심리를 통해 SPY 체감 괴리를 구조적으로 설명합니다. SPY는 오르는데, 왜 SPY 체감은 늘 답답하게 느껴질까 SPY는 S&P500 지수를 추종하는 대표 ETF입니다.많은 투자자분들이 공통적으로 이런 체감을 표현합니다. “지수는 신고가인데 SPY 체감은 잘 … 더 읽기
지수 설계와 성과 반영 방식이 ETF 성격을 갈라놓은 구조적 차이 같은 기술주 비중인데 QQQ와 VTI의 성격이 다른 이유 | ETF 성과 구조 비교 같은 기술주 비중인데 QQQ와 VTI의 성격이 다른 이유를 지수 구조·성과 반영 방식·변동성 차이 관점에서 분석합니다. 기술주 비중만으로 ETF 성격을 판단할 수 없는 구조적 원인을 설명합니다. 같은 기술주 비중인데 QQQ와 VTI의 성격이 다른 … 더 읽기
고금리 환경에서 기술주 ETF와 시장 대표 ETF의 성과가 갈린 구조적 원인 금리 고점 구간에서 QQQ보다 SPY가 강했던 실제 이유 금리 고점 구간에서 QQQ보다 SPY가 강했던 실제 이유 | 미국 ETF 구조 분석 금리 고점 구간에서 QQQ보다 SPY가 강했던 실제 이유를 지수 구성과 금리 전달 구조 기준으로 분석합니다. 고금리 환경에서 기술주 ETF가 멈추고 S&P500 ETF가 버틴 … 더 읽기
기술주 중심 ETF와 시장 대표 ETF의 성과가 갈라진 구조적 순간 QQQ가 멈췄는데 SPY는 버텼던 시장의 공통 조건 QQQ가 멈췄는데 SPY는 버텼던 시장의 공통 조건 | 미국 ETF 구조 분석 QQQ가 멈췄는데 SPY는 버텼던 시장의 공통 조건을 지수 구성과 실제 시장 국면 기준으로 분석합니다. 금리 환경, 섹터 로테이션, 실적 구조 변화 속에서 두 ETF의 성과가 갈린 … 더 읽기
미국 전체시장 ETF의 구조가 성과 격차를 만드는 실제 메커니즘 VTI 체감 수익률이 낮아지는 구간은 언제였을까 | 미국 전체시장 ETF 구조 분석 VTI 체감 수익률이 낮아지는 구간은 언제였을까를 지수 설계와 실제 시장 국면 기준으로 분석합니다. 기술주 주도장·반등 초입·테마 집중 장세에서 VTI 성과가 상대적으로 낮게 집계되는 구조적 이유를 정리합니다. 1. 문제 제기 — 상승장이었는데 VTI 성과는 왜 … 더 읽기